Yerindelik Testi
Terim | Açıklama |
---|---|
Yerindelik Testi | Yatırımcının, yatırım amaçları, beklentileri, mali durumu, bilgi ve tecrübesi ile yetkili kuruluşun verdiği hizmetin uyum değerlendirmesidir. SPK kanununa göre bireysel portföy yöneticiliği ve yatırım danışmanlığı hizmetlerinin verilebilmesi için yatırımcılara müşteri çerçeve sözleşmesi imzalatılmadan önce "yerindelik testi" uygulanması zorunludur. Yerindelik testi genel olarak yatırımcıdan aşağıdaki konularda bilgiler almaya yöneliktir;
Bireysel yatırımcılar, yerindelik testinde verilen bilgilerin doğruluğundan sorumludur. Yatırımcılara uygulanan bir diğer değerlendirme de "uygunluk testi" dir. |